你打算用外地資金作投資，還是純粹以存款賺取銀行的利息？ 不同銀行的帳戶均具有不同的特性，最好就是開設一個能提供相應服務，或能提供合適投資模式及回報的帳戶。 與此同時，你亦應及早考慮未來生活、學習、工作等的資金運用，平衡存放或投資於外地及本地的資金比例。 以下這篇文章，就為你簡介開立離岸銀行戶口的注意事項及步驟。 對於要進行海外投資、留學、工作假期或計劃移民的市民來說，開設離岸戶口可以更方便地調動資金。 離岸戶口持有人亦可藉此把資金移至海外，使資金僅受戶口所在地的法例及政策所監管。
- 滙豐控股有限公司和滙豐集團（統稱「滙豐」）對您因使用或依賴本文而可能招致或遭受的任何損失、損害、責任或其他任何形式的後果概不負責。
- 特別是大額存款，可根據客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
- 相反，位於存款人所居住國內的銀行則稱為在岸銀行或境內銀行。
- 其實香港不少大型銀行都有提供開立海外離岸戶口服務，包括滙豐HSBC、花旗Citibank、渣打SCB、星展DBS，留喺香港就可以攪掂曬完成開戶，將資金轉到海外戶口，我哋逐一比較嚇。
- 貸款產品比較頁面顯示的實際年利率及每月還款額是根據閣下所輸入的資料而作出之估算。
- 經過幾年的發展，這些銀行機構設置日趨完善，提供的業務品種日趨多樣化，服務手段更加先進，為客戶提供了全面、高效、優質的各項服務。
2、存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內監管限制，比境外銀行同類存款利率優惠、存取靈活。 特別是大額存款，可根據客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。 離岸銀行戶口2025 3、免徵存款利息稅：中國政府對離岸存款取得之利息免徵存款利息稅。 4、提高境內外資金綜合運營效率：可充分利用銀行既可提供在岸業務同時具備境外銀行業務功能的全方位服務特點，降低資金綜合成本，加快境內外資金周轉，提高資金使用效率。
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多地政府都就本地銀行戶口設有一定金額的存款保障；視乎當地金融環境的穩定程度，部分離岸戶口也享類似保障。 您可以在居住地以外的國家／地區開立離岸銀行戶口（又稱海外戶口或非居民戶口）。 關於名稱的由來，據說或是因海峽羣島在地理上與英國「離岸」，現今泛指任何具類似特點的海外銀行戶口。 面對如此多選擇，開戶前應按照以下6點，審慎考慮在當地開設帳戶是否切合你所需，以及揀選哪間銀行的服務。 最後要留意返，個別銀行嘅離岸戶口設有最低結餘要求，甚至要滿足到某海外地區規定嘅最低結餘要求，先可以開立海外離岸戶口。
- 滙豐任何個人客戶均可開立海外戶口，必須事先致電預約。
- 從1989年5月開始，經中國人民銀行和中國國家外匯管理局批准，招商銀行、交通銀行、深圳發展銀行、浦東發展銀行等銀行先後開設了離岸帳號業務。
- 除了在幾間銀行開戶毋須事前預約外，其餘都需要經分行／網上／電話／個人客戶主任或銀行指定部門預約開設離岸戶口（預約方式要視乎銀行而定）。
- 您必須向所有相關稅務部門申報收入，以及於離岸戶口賺取的利息，以確保履行個人稅務責任。
- 本文並非投資建議或推薦，也無意出售投資或服務或招攬購買或認購。
離岸或海外銀行戶口通常都具備一般本地戶口的功能，包括扣賬卡及網上或流動理財，同時兼備環球銀行服務的便利優勢。 另一方面，離岸帳戶在金融學上指存款人在其居住國家以外開設帳戶的銀行。 相反，位於存款人所居住國內的銀行則稱為在岸銀行或境內銀行。
離岸銀行戶口: 離岸銀行戶口簡介
例如，一家於香港註冊成立之公司在臺灣的某銀行開立公司帳戶，那麼該帳戶即為離岸銀行帳戶。 又例如，一個臺灣居民，於英屬維爾京羣島註冊成立一有限公司，然後於香港的滙豐銀行為其英屬維爾京羣島公司開立帳戶，那麼，該帳戶即屬離岸帳戶。 消委會的調查顯示，本地有11間銀行提供開立個人離岸或內地帳戶的服務，當中有銀行最多能提供32個可開立帳戶的國家或地區選擇。
不論開設的離岸帳戶位處外地還是內地，申請人普遍需提供香港身份證及居住地的住址證明，其餘文件則因應開戶國家或地區以及銀行而定。 離岸銀行戶口 以開立內地帳戶為例，除香港身份證外，大部分銀行亦會要求提供回鄉證及／或住址證明，有銀行更會要求提供申請人實名登記的內地手機號碼。 又以開立內地以外國家或地區的帳戶為例，有機會需提供入息或收入來源的證明。
離岸銀行戶口: 存款門檻較低
各銀行都設有最低開戶存款額，部分銀行更對存入薪金的金額和頻密度有特別要求。 除了可透過國際匯款提取離岸戶口的資金，如果戶口有提供提款卡、扣賬卡或預付卡，也可以憑卡於 ATM 提取離岸戶口的現金。 滙豐控股有限公司基於其認為可靠的公開資料編寫本文，但並未獨立核實此等資訊。 滙豐控股有限公司和滙豐集團（統稱「滙豐」）對您因使用或依賴本文而可能招致或遭受的任何損失、損害、責任或其他任何形式的後果概不負責。
離岸銀行戶口: 開立海外戶口
MoneyHero網站顯示的金融產品及服務資訊僅供參考，並非提供建議。 貸款產品比較頁面顯示的實際年利率及每月還款額是根據閣下所輸入的資料而作出之估算。 考慮申請產品前，我們建議你查閱產品之官方條款及細則。 離岸銀行戶口2025 代辦開設離岸銀行戶口服務，包括諮詢、網上填寫申請表、專業人士認證Passport和住址證明、DHL郵寄文件、協助開通戶口和儲款。
離岸銀行戶口: 開立離岸戶口風險
申請過程：在網上填表，同樣需郵寄文件，英國電話或電郵跟進，成功開戶後會收卡等，30日內要存入£25,000存款。 HSBC不用多介紹，HSBC Expat戶口設在英屬小島Jersey，正如中文名「旅居海外部門」一樣，是方便全球旅居或資產轉移的客戶，並可提供19種貨幣的服務。 其次，務必弄清楚相關帳戶是否須以港幣以外的貨幣存款，並要研究相關外幣的流動性、匯率穩定度及當地會否設有外匯管制而影響資金流入或流出。 SIPC（Securities Investor Protection Corporation），即美國證券投資者保護公司，是可為美國證券行提供保障的機制。 只要美國證券行屬 SIPC 成員，尚若證券行不慎倒閉，SIPC 將會為每位客戶提供最高 US$500,000（當中現金索賠上限為 US$250,000）的保險賠償。 本文並非投資建議或推薦，也無意出售投資或服務或招攬購買或認購。
離岸銀行戶口: 是否設有存款保障
資金只要轉移到離岸戶口，屬於境外資產，就唔會再受本地境內監管，而係根據離岸戶口所在地嘅監管。 而離岸戶口可以開喺邊，就要睇返間銀行嘅網絡覆蓋咗邊啲地區。 離岸銀行戶口2025 唔少人喺外地留學、工作、生活時，都會開定離岸戶口，方便將喺香港嘅資金轉移到當地使用。 如您已在國際銀行持有戶口，您或可在同一銀行開立海外戶口，方便您管理環球財富。
離岸銀行戶口: 開戶常用工具
Citibank最多人問離岸戶口，因為佢係美國銀行，不過Citibank開立離岸戶口嘅門檻較高，需要持有最低結餘達$150萬嘅Citigold戶口或者$800萬嘅花旗私人客戶先可以申請。 離岸銀行戶口2025 離岸銀行戶口2025 離岸戶口是可減省稅款的儲蓄和投資渠道，但使用離岸戶口其實也須徵稅。 您必須向所有相關稅務部門申報收入，以及於離岸戶口賺取的利息，以確保履行個人稅務責任。 以新加坡為例，如您在當地持有的離岸存款是新加坡元，即享有存款保障。
離岸銀行戶口: 開戶前考慮6點
巴克萊銀行在英國已有300多年歷史，是英國第2大銀行。 不過如果你有100萬港元在香港銀行開海外分部的離岸戶口都可以了，未必會選這個。 透過外資銀行或虛擬銀行開立的離岸戶口會受當地的法例監管及可享當地的銀行存款保障，而美資證券行若屬於 SIPC 的成員，該行的賬戶亦可享最高 50 萬美元的保障。 其實香港不少大型銀行都有提供開立海外離岸戶口服務，包括滙豐HSBC、花旗Citibank、渣打SCB、星展DBS，留喺香港就可以攪掂曬完成開戶，將資金轉到海外戶口，我哋逐一比較嚇。 聲明﹕MoneyHero致力確保網站提供的資訊是最新及最準確。 網站所顯示的資訊或與金融機構或服務供應商之網站有所出入。
離岸銀行戶口: 海外離岸戶口 2023 比較英國/澳洲/加拿大離岸戶口申請教學及開戶口
HSBC Holdings Plc 滙豐控股有限公司 | 本網站的資訊由HSBC Holdings plc滙豐控股有限公司提供，並連結各地的滙豐財富管理及個人銀行業務網站。 本網站所列出的產品和服務並非適用於所有地區或所有客戶。 本網站列出的產品和服務的提供情況視乎您所在或居住的國家或地區以及客戶資格限制。 OBU視同境外金融機構，資金則以境外公司的名義存放於OBU內，可免受外匯之管制，亦可自由匯入與匯出，可達到資金運用靈活。
離岸銀行戶口: 銀行戶口
滙豐不對本文的準確性、及時性或完整性作任何陳述或保證。 申請過程：在網上填表，上傳護照（BNO或特區護照皆可）和資金證明，好處是不用律師簽發核證副本。 成功在網上申請後，大約一至兩星期，職員會打電話或電郵跟進（英語溝通），再等一、兩星期就可收卡和保安編碼器等。 在網上搜尋「外國人銀行戶口」，可找到超過200萬個結果。 因喜愛旅遊所帶來的見識、眼光和感受，日漸愛上了旅遊。
上文提到，有11間本地銀行會提供開立個人離岸或內地銀行帳戶的服務。 離岸銀行戶口 申請人可於本地分行提交所需的文件及資料，並進行核實身份等程序。 本地分行就會把開戶資料及文件送交申請人指定地區的分行指示開戶。
滙豐客戶如果已在一個國家／地區持有卓越理財戶口，或符合卓越理財資格，均可在網上申請HSBC 離岸銀行戶口2025 Expat（澤西島）離岸戶口。 要透過星展銀行開離岸戶口，首先要係DBS Treasures星展豐盛理財客戶，最低開戶資金要求係100萬港幣。 如果你係豐盛理財客戶，喺香港開星展離岸戶口，無任何手續費。 只需要搵返客戶經理預約，再親身到星展豐盛理財中心辦理就可以。
滙豐在19個國家／地區提供遙距開戶服務，包括海峽羣島HSBC Expat（澤西島）離岸戶口。 最後，如成功開戶，視乎個別銀行或開戶國家或地區，申請人會獲通知親身到本地分行領取帳戶文件及啟動帳戶，或需親身到當地分行完成開戶手續及啟動帳戶。 除了關注帳戶的特性，相關銀行是否穩健，以至當地就銀行業的監管安排、該帳戶內的存款或資產是否受到保障亦是關鍵。 以內地的《存款保險條例》為例，凡吸收存款的銀行業金融機構都應投保存款保險，保障人民幣及外幣存款，最高保障額為每人50萬元人民幣。 又以澳洲為例，若銀行屬金融理賠計劃（Financial Claims Scheme，FCS）保障範圍，如相關銀行倒閉，每名存款人可獲最高25萬澳元的保障。
非居民資金匯往離岸帳戶、離岸帳戶資金匯往境外帳戶和離岸帳戶間的資金可以自由劃撥和轉移。 從1989年5月開始，經中國人民銀行和中國國家外匯管理局批准，招商銀行、交通銀行、深圳發展銀行、浦東發展銀行等銀行先後開設了離岸帳號業務。 離岸銀行戶口 經過幾年的發展，這些銀行機構設置日趨完善，提供的業務品種日趨多樣化，服務手段更加先進，為客戶提供了全面、高效、優質的各項服務。 1、資金調撥自由：客戶的離岸帳戶即等同於在境外銀行開立的帳戶，可以從離岸帳戶上自由調撥資金，不受國內外匯管制。
離岸銀行戶口: 我們提供的支援
而綜合資料所得，內地為最普及可開立帳戶的國家或地區，其他較普及的開戶國家或地區則包括新加坡、馬來西亞、英國及美國。 要留意，部分銀行需要客戶親身到希望開戶的國家，又或會要求客戶提供開戶原因，如有意移民、在海外置業、有投資需要等等。 另外，各銀行不會在官網披露太多關於離岸戶口的資料，客戶需要打電話或親身到分行查詢詳情。
離岸銀行戶口: 開戶流程概括
除了在幾間銀行開戶毋須事前預約外，其餘都需要經分行／網上／電話／個人客戶主任或銀行指定部門預約開設離岸戶口（預約方式要視乎銀行而定）。 就以分行開戶而言，某些銀行更只限於在指定分行進行開戶程序，甚或視乎客戶於相關銀行的帳戶級別，可辦理開戶的指定分行數目亦會有所分別。 所以美資證券行賬戶亦成為港人申請離岸戶口的另一選擇。 在預約日期，申請人需親身到相關本地分行或銀行指定部門提交開戶所需的文件，並填寫及提交開戶的申請表格。
本地分行核對資料及收集文件後，會傳送開戶申請表格及文件至當地分行。 之後，當地分行會依據該行所訂的審批規格，以至當地的法例及為打擊洗黑錢及恐怖份子籌集資金的指引，批覈相關的申請。 銀行或會要求客戶提供更詳細的資料及各類文件，否則申請人或會被拒絕相關的開戶申請。 同時，開戶所需的時間亦會因應戶口所屬的國家或地區，以及需使用相關服務的客戶數目而受影響，由最短1個工作天至最長約4星期或20個工作天不等，宜預留足夠時間辦理開戶。 離岸帳戶指銀行帳戶申請人或公司在其居住地或註冊地境外的國家或者地區開設之銀行帳戶。
離岸銀行戶口: 離岸戶口的託管者
本文不應用作任何有關稅收、遺產、信託或遺產規劃決定的基礎。 您不應使用或依賴本文來作出任何投資決定；滙豐不對此類使用或依賴負責。 本文所展示的任何市場資訊均為過去資訊，不應被視為未來市場表現的指標。 每當進行任何形式的優質住宅或商業物業購買、出售或出租前，您都應考慮尋求專業意見。 如果您對本文的內容有任何疑問，請向您所在地區的專業顧問查詢。 在選擇您的所在地，以及您有意開立海外戶口的目的地後，我們會向您提供詳細步驟。
離岸銀行戶口: 星展銀行 DBS 離岸戶口
渣打銀行方面，只有最高級、最低結餘有$100萬嘅優先理財客戶先申請得離岸戶口，預約客戶經理之後，可以去七間指定優先理財中心辦理手續，官網話只須填妥渣打指定離岸銀行之開戶申請表格，即可輕鬆辦妥開戶事宜。 滙豐任何個人客戶均可開立海外戶口，必須事先致電預約。 如果有意開立離岸戶口，申請人需提供確切的原因說明。 申請人除了可以於日本開立離岸戶口外，亦可以選擇於滙豐銀行開立日本離岸戶口。 當中滙豐尚玉戶口及滙豐卓越理財可享豁免開戶服務費。 申請過程：在網上填表，會有英國職員電話進行簡單講解，收到email標明所需文件，需郵寄護照、住址證明認證副本、實體表格和收入及稅務資料，一、兩星期就可成功開戶，開戶後會到收卡等。
不過，部分銀行或會要求帳戶申請人親身到當地分行完成啟動帳戶等最後程序，纔可正式使用相關帳戶。 離岸銀行戶口 離岸銀行業務是服務於非居民的一種金融活動，銀行吸收非居民的資金。 銀行的服務物件為境外（含港、澳、臺地區）的自然人、法人（含在境外註冊的中國境外投資企業）、政府機構國際組織及其它經濟組織，包括中資金融機構的海外分支機搆。
當地的政治、經濟、金融制度或外資政策，均會影響你的帳戶操作、資產的安全等，所以應先了解相關制度是否穩定，對資金進出相關帳戶又會否有所限制。 尤其是徵稅方面，你是否需要就存款、股票或其他類型投資的相關得益課稅。 最基本的方式是可透過銀行進行電匯以存入資金到境外的離岸戶口。 亦有部分離岸戶口可接受第三方匯款，即是存入金額的交易名稱可與賬戶持有人名稱不同，因此可使用 Wise（前稱 TransferWise）等匯款平臺進行匯款以存入資金。