現時加國北部三個地區（育空、西北地區和努拿烏特）均沒有地區銷售稅[3]。 加拿大海外物業收租稅 加拿大海外物業收租稅 RE/MAX是服務北美房地的買樓網站，由房地產經紀公司所成立，因此可從他們有提供經紀服務的樓盤物件開始尋找。 不論是新樓或二手樓，到雙方約定的交樓日當天，您可以親自驗樓，或委託當地律師代為執行，確認樓況無誤後，交付鑰匙、並向政府完成物業註冊手續，您便正式成為加拿大業主。 應納稅所得額是指你所有來源的總收入減去扣除，然後乘以適用的聯邦和省稅率，獲得聯邦所得稅和升級所得稅，兩者之和是你的總所得稅。
為了協助當地人置業，加拿大政府打算向海外置業人士徵收稅項，有關措施預計將於明年3至4月推出。 事實上，加拿大各大省份對於置業人士購買物業，有著大同小異的要求和限制，但大體來說加拿大都十分歡迎外國投資者在當地買樓，並准許他們購買不同類型的房產。 這一點從加拿大的政策可見一斑，若你選擇在卑詩省或安大略省置業，海外買家會被收取20%或15%的海外買家税，而其餘的加拿大省份皆不會抽取額外稅項。 對於海外買家，需至少支付首期為房地產價值的 加拿大海外物業收租稅2025 35%。 當需要支付首期款項時，你會發現需要從海外轉賬一大筆資金到加拿大。
加拿大海外物業收租稅: 置業應選擇一手樓還是二手樓？
另外，上述提及的完稅證明必須在房產出售後的十天之內寄發。 加拿大海外物業收租稅 加拿大全球徵稅 讓一些持有香港物業的人士有所卻步，不少人以為加拿大稅後收入很低，其實這些誤會都是來自對加拿大稅制的不了解所導致的。 加拿大實行聯邦、省（或屬地）和地方三級徵稅制度，聯邦和省各有相對獨立的稅收立法權，地方的稅收立法權由省賦予。 目前加拿大現行稅制中的主要稅種有：消費稅、個人所得稅及附加稅、商品勞務稅（增值稅）、社會保障稅、土地和房產稅等。 作為加拿大移民準申請人，有必要提前了解加拿大稅制，早作規劃。
除了需要考慮個人的經濟壓力和職業發展前景，實際上還需要做好全面的準備，無論在經濟或心理上都極其重要。 本文將將打破大家對海外生活的各種幻想，為您詳細介紹港人移民加拿大好唔好、好與壞處分析。 政府規定新移民入境至少要帶足夠六個月的生活費(Settlement Funds)，供入境後頭六個月生活適應使用。 以後帶入加拿大的個人資金不打稅，但如果一次帶入的資金超過十萬加元時，稅務局可能會追查其過去是否申報過該筆海外資産。
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假如租客拖欠租金，業主在報稅時要計算被拖欠的租金收入，差餉由業主支付，已確認無法追討租金時，可申請扣減。 如果你提取強積金時仍然是加拿大的非居民身分，則不需要向加拿大政府徵稅。 如果可以的話, 最理想選擇是在你進入加拿大前提取所有累算權益。
你可在此了解更多關於物業稅的稅項扣除，包括業主繳付的差餉、不能追回的租金，以及修葺及支出的標準免稅額。 你可在此了解如何填寫及提交物業稅報稅表，包括由個別人士全權擁有、由個別人士聯權或分權擁有，及法團與團體擁有的物業。 為了解加拿大的稅項、法規、地產資訊和文化等情況，應尋找地產經紀協助你物色心儀樓盤，但記得要聘用獲加拿大房地產協會 (Canadian Real Estate Organization) 認可的地產經紀方有保證。 這是一項全國性的年度稅收，針對非居民、非加拿大人直接或間接擁有的加拿大住宅物業，該稅相當於被空置和未充分利用的住宅物業價值的1%。 有樓收租的人士，填報稅單時，宜選「個人入息課稅」方法報稅，而非直接繳交物業稅。 雖然兩者的計算基準一樣，但以「個人入息課稅」方法，報稅能享扣減供樓利息支出。
加拿大海外物業收租稅: 房產稅
加拿大的租金收益率為3.91%，其中以多倫多為例，租金收益率更在3.9%~5.5%之間，擁有可以期待的放租潛力。 不過若將購買的樓盤作為放租用途，您則需要向當地政府支付25%的所得稅。 Lighthouse是提供海外投資移⺠服務的專業顧問公司。 加拿大海外物業收租稅2025 ⽴⾜⾹港，並服務⼤中華地區，竭⼒為您提供⼀站式、全⽅位離岸服務，包括投資移⺠、海外教育、全球資產配置和稅務籌畫等。
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- 加拿大整體樓盤表現自2020年中期便不斷成長，年度平均樓價提升22%、成交量則是20~35%，至2022年4月全國平均樓價按年上升23.8%，其中以多倫多與溫哥華兩大城市的樓價最高。
- 根據加拿大地產商會（The Canadian Real Estate Association）數據，在過去10年，加拿大的樓價上升了88.3%，與去年同期相比，10月的樓價則上升了10.9%。
- 在加拿大領取福利是以家庭總收入判定，如果來到加拿大其中一方回到原居地生活，仍然要把他的收入計算在內。
若海外人士欲計劃在加拿大逗留半年或以下，將被加拿大當局視為非本地居民，可在當地以非本地居民身份購買物業，但在部份地區可能需要繳交額外稅款。 加拿大海外物業收租稅 相反，若海外人士打算在當地逗留超過半年或以上，則需要申請居民身份。 不過，購買二手樓的優勝之處是可以進行實地考察，而且又可即時收租，什至在價錢上跟賣家相議。 在加拿大投資收租的出租成功率很高及回報不錯，房屋的空置率只有1%，而租金回報約有3至4厘，但若真的把所購買的物業放租，業主需要向加拿大政府繳交25%的所得稅。 想了解更多選擇一手樓還是二手樓的資訊，可以細閱我們曾推出過的文章。 加拿大向來憑藉風景優美及地廣人稀等環境優勢，成為香港人熱門的移民置業城市之一。
加拿大海外物業收租稅: 加拿大稅務精華2022
假如該物業在海外一直是自住，加拿大居民可享有有一處自住物業（Principal Residence）免稅，全球適用，即使鎖定200萬加元價值，最後售出260萬加元，該物業仍不用課稅。 業主不用擔心申報個人入息課稅，反而要納更多的稅，因稅局會用對納稅人較有利的方式評稅，並向納稅人發出轉換評稅方法的通知書。 愛德華王子島省政府計劃於2013年4月1日實行合併銷售稅制[1]；而卑詩省政府則將於同日廢除該稅制並恢復舊制，以尊重該省選民於2011年公投中通過廢除新制的意願。 在育空地區、西北地區、努拿烏特地區及艾伯塔省除了聯邦的銷售稅以外，並沒有再次一級的銷售稅。
加拿大海外物業收租稅: 房屋投機稅及空置稅
根據加拿大稅務按獨立個體計算總收入和應繳納稅收的原則，在移民前的稅務策略中，可將家庭資產由不同的家庭成員持有，由此可以避免個別成員總收入偏高而繳納較高的稅收。 所以在對資產進行估價的同時，亦要估計資產的升值潛力及個人收入增加的可能性，從而確定是否需要在移民前將資產分配到不同的家庭成員名下。 加拿大有“萬稅”之國之稱，各種收入，各項資產如何繳稅，如何做好合理的稅務規劃，需要諮詢專業會計師以及理財規劃師，有需要的朋友可向天恩的註冊移民顧問查詢。
加拿大海外物業收租稅: 步驟四. 支付首期、申辦按揭及最終交樓
如你符合居民身份，稅局有權就你在全球的收入（World-Wide Income）徵稅。 至於訂金方面，一手樓可分4至5期繳付，付款期可長達一年半，讓買家的錢更「見洗」。 若果買樓花，建築期有機會長達兩至四年，屆時物業在收樓時已升值不少。 另外，為保障一手樓買家，當地政府還設立「新屋保險保障計劃」。
加拿大海外物業收租稅: 稅務及應課稅品
由於你的伴侶和家人居住在加拿大，等同你在加拿大擁有「居住連繫」。 即使你每年在加拿大逗留不超過183日，仍需要按加拿大稅制繳稅，惟同樣可以按避免雙重徵稅協定，扣減你在香港已繳交的税項。 加拿大海外物業收租稅2025 假如你在加拿大有為子女安排托兒服務、學前班或保姆等，且符合有關條件，便可以就相關開支申請税項扣除。 加拿大海外物業收租稅2025 加拿大海外物業收租稅 加拿大海外物業收租稅2025 加拿大海外物業收租稅2025 加拿大的報稅制度為「自行申報」（self-assessed），故納稅人需要自己留意需要報稅的項目，申報所有收入。 在計算個人入息税時，除了薪酬、投資等個人收入外，就連領取政府的補貼資助以需一一申報及計算在內。
加拿大海外物業收租稅: 加拿大報稅計算稅舉例
所謂全年淨租金收入，是指每年課稅年度（即 4 月 1 日至翌年 3 月 31 日）的淨出租收入，扣除了差餉、不能追回的租金及修葺費等事項。 加拿大政府亦在秋季文件中提及，由於海外投資者置業需求令當地樓價急升，不少加拿大人都無法負擔。 根據加拿大地產商會（The Canadian Real Estate Association）數據，在過去10年，加拿大的樓價上升了88.3%，與去年同期相比，10月的樓價則上升了10.9%。
加拿大海外物業收租稅: 移民前/後應留意之稅例
到那個時候, 天曉得加拿大稅局會用那一些準則來計算你出售物業的資本收益。 省銷售稅的稅率因省而異，而應課稅的商品及服務亦如是。 另一方面，對於實行合併銷售稅的省份，每當聯邦稅款有所調整，為保持合併後的稅率穩定，省銷售稅會因應上繳的稅款轉變而作相應的調整。 現時除了合併銷售稅及魁北克銷售稅為增值稅之外，其他省稅均為級聯稅。 紐賓士域省和紐芬蘭-拉布拉多省均實行13%的合併銷售稅，而諾華斯高沙省則實行15%的合併銷售稅[2]。
加拿大海外物業收租稅: 香港人可以在加拿大買樓嗎？
此外，部分海外買家更被當地政府徵收稱作「非居民投機稅」(Non-resident speculation tax，簡稱NRST)，惟有關徵稅可以因為在當地工作、生活及讀書，或成為永久居民後獲回扣。 除了金馬蹄地區，卑詩省亦對外國買家徵稅20%置業稅，所以港人在「楓葉國」置業時，應衡量自己的財務狀況、要求、期望，以及當地各區的升值潛力等因素來選址。 加拿大海外物業收租稅 但需注意的是，在加拿大買樓時，若您沒有加拿大工作簽證、學生簽證，也非加拿大公民，只能在加拿大逗留最多6個月，並被政府視作「非居民身份」。
假如你本人或你的子女在教育機構就讀，便可以就學費支出申請税項扣除。
加拿大海外物業收租稅: 業主繳交的管理費，能不能扣稅？
全部在英屬倫比亞省擁有或租賃房屋的人士，每年均需要繳交房產稅，而確實稅額則根據房屋所在的種類、區域、估價和服務的成本而決定。 當地政府會按上一個年度7月1日之前的市場狀況估算房產的價格，這類稅項一般以每1,000加元估算計稅價值作為標準累加算出。 以外國人身份在另一個國家購買房地產時，難免會遇上對當地稅項、法規、房地產資訊、文化、語言等不熟悉的情況。 所以尋找當地經驗豐富的地產經紀，不失為一個好的解決方法。 若有意在加拿大置業，可考慮聘用獲加拿大房地產協會 (Canadian Real Estate 加拿大海外物業收租稅 Organization) 認可的地產經紀。 移民到加拿大後要交多少稅這取決於你在加拿大的居住地和你申報的所有收入來源。
在加拿大領取福利是以家庭總收入判定，如果來到加拿大其中一方回到原居地生活，仍然要把他的收入計算在內。 部份已領取福利也歸類為收入，如退休金（Pension）和養老金（Old 加拿大海外物業收租稅2025 Age Security 加拿大海外物業收租稅 Pension），來釐定你有沒有資格領取更多福利。 加拿大海外物業收租稅 不過，報稅時該部份會在稅表減去，之後才決定你要交多少稅。
加拿大海外物業收租稅: 稅項4. 資本利得稅 / 資產增值稅（Taxable Capital Gain）
此稅項由加拿大稅務局收取後，再由當局向上列各省分發其所佔的款項。 不論加拿大物業是自住或放租用途，都有對應的保險服務，保障您或租客的權益，如遇到火災、偷竊、樓體破損等問題，都可由保險幫您支付損失費用。 加拿大整體樓盤表現自2020年中期便不斷成長，年度平均樓價提升22%、成交量則是20~35%，至2022年4月全國平均樓價按年上升23.8%，其中以多倫多與溫哥華兩大城市的樓價最高。 如果Amy生活在British 加拿大海外物業收租稅 Columbia (英屬哥倫比亞)卑詩省，減了RRSP需要的供款和其他稅收扣除和稅收抵免後的應納稅所得額爲$55,000。 假如你曾向指定慈善機構捐款或捐出其他類型的財產，便可申請退稅，而且無需於同一稅務年度申報，能夠在5-10年內，按自己的退稅需要申請。
加拿大海外物業收租稅: 移民加拿大前 / 後的稅收及其他問題
同時，你亦可以填寫一份名為「Determination 加拿大海外物業收租稅 of Residency Status」的表格（又稱NR-73表格）向稅局作出有關申報。 值得一提的是稅局對Property的定義上，除計算你持有的房地產外，亦包括你名下的股票、珠寶首飾、名畫及收藏品等，所以大家申報時，應多加小心。 了解完上述的各種稅項種類後，相信各位也有興趣想知道加拿大居民與非居民在稅項申報上有何分別。 事實上，加拿大稅例列明，當你成為加拿大公民（Citizen）後，稅局會根據你的身份來決定你須否交稅。
加拿大海外物業收租稅: 支付首期、申請海外物業按揭
而另一主要城市多倫多的租金回報介乎 3.9% – 加拿大海外物業收租稅2025 5.5%。 所得稅為每年租金收入扣除開支後，向當地政府繳交餘額的 25% 稅項。 加拿大海外物業收租稅 另外，在加拿大購買物業與持有加拿大國籍無關，而是取決於在當地逗留的時間。