根據法定註冊條件，認可機構必須確保其有關人士為從事上述業務及／或活動的適當人選。 根據《銀行業條例》第20(4A)條，備存本紀錄冊的目的，是使任何公眾人士能確定與其往來的人是否就某註冊機構而言為有關人士；及如屬實，確定該等人士的註冊資料。 香港法律規定，任何企業如欲在香港經營銀行業務或接受存款的業務，均必須獲得香港金融管理局（金管局）發出的經營牌照。 香港實行存款機構三級制，按照存款金額、年期及業務性質，劃分為持牌銀行、有限制牌照銀行及接受存款公司，統稱為「認可機構」[1]。
- 退票後發票人可在七日內向銀行補足存款，申請註銷退票記錄。
- 最近，朋友圈又在瘋傳個人徵信系統調整的消息。
- [2]直到1991年時任外交部長錢復在立法院接受時任立委陳水扁質詢時，才表示雖然沒有黑名單，但承認有所謂「列註人員名單」。
- 更可怕的是，有些銀行會互相分享黑名單，因此被一家銀行列入黑名單，是很有機會被其他銀行一起列入黑名單。
- 卡神小組曾經做過統計，因為忘記還款而造成逾期的人數占逾期總人數的70%。
- 卡神希望朋友們能夠合理使用、利用各種金融工具，減少常用金融產品的認識誤區，保護好你的信用記錄；即使不小心有了逾期，也能合理合法的補救過來，最小化對未來生活的影響。
- 一般情況，需要攜帶自己的身份證明，去當地央行提出異議申請，一般15個工作日可以得到解決。
更可怕的是，有些銀行會互相分享黑名單，因此被一家銀行列入黑名單，是很有機會被其他銀行一起列入黑名單。 而被這些銀行列入黑名單最大的壞處，就是無法跟其他信用卡達人一起從開卡與消費中，賺取高額回饋來增加生活和旅遊的舒適度，雖然不會有要賠銀行錢的狀況，但看到眼前的肥肉卻吃不到，是很讓人傷心的一件事。 銀行黑名單2025 行動中警方成功防止涉案戶口逾港幣4千8百萬元的犯罪得益被轉移 ，亦檢獲大量現金及貴重財物總值超過港幣200萬元。
銀行黑名單: 相關條目
適用利率、年限期數與核貸與否之權利，詳細約定應以銀行貸款申請書及約定書為準。 金管局備存的紀錄冊所載資料中包括證監會及／或金管局對有關人士採取的公開紀律行動紀錄。 銀行黑名單2025 由有關紀律行動生效之日起計，該等紀錄會在紀錄冊內保存5年。 銀行黑名單 接受存款公司（英語：Deposit-taking Companies）大部分由銀行擁有或與銀行有聯繫，其主要從事私人消費信貸、商業貸款及證券等多種專門業務，可接受10萬港元或以上、最初存款期最少為3個月的存款。 可是現行的申貸、申卡原則又相當嚴格，在人們眼裡，一旦逾期，你就仿佛被貼上了黑名單的標籤，與金融機構無緣。
上面把＂被銀行列入黑名單＂這件事說的危言聳聽，但到底被列了黑名單有什麼壞處？ 簡單的說，就是該銀行會把你所有的信用卡帳戶都強制關掉，並且拒絕之後跟該銀行申請的任何一張信用卡產品。 雖然不會明言列入黑名單多久，但通常等個七年左右，是滿常見的拒絕來往期限。
銀行黑名單: 俄銀行遭制裁! 黑名單一籮筐 國銀忙緊盯
最近，朋友圈又在瘋傳個人徵信系統調整的消息。 逾期一天，哪怕一分錢就會上黑名單這是真的嗎？ 雖然現在央行已經公開闢謠了，但還是有不少人對號入座。
本地代表辦事處（英語：Local Representative 銀行黑名單 Offices）由境外銀行在香港設立，其可進行與香港客戶之間的聯繫工作，但不可從事任何銀行業務。 《銀行工作人員揭秘，有逾期記錄同樣可以申貸獲批，只要你這樣做……》，關注「融360房貸」（fangdai123）微信號，回復「辦法」馬上獲悉。 有不少羊毛黨朋友在申請完新信用卡後會把老的、沒權益、沒積分福利的信用卡給註銷，以換取最有權益和福利權益的信用卡。
銀行黑名單: 貸款逾期有後悔藥了！趕快做這些
2021年7月底，財富情報及調查科於「朝暉」行動中，成功偵破一個洗黑錢集團，涉及超過2,700萬元犯罪得益。 銀行黑名單2025 在29名被捕人中，有24人為本地外籍傭工，涉嫌借出或出售銀行戶口予不法分子，作洗黑錢用途。 至於其他方式，包括企業先動用目前帳上的存款部位，或增加「營運周轉金」借貸來彌補因為黑名單制裁行動，所導致的資金調度問題。 不過，如果您是屬於狹義的銀行拒絕往來戶，是因為支票退票等上述因素而被銀行通知拒絕往來者，那情況就會比較嚴重一些。
銀行黑名單: 貸款逾期怎麼辦？這3招讓你免上徵信「黑名單」！
財富情報及調查科的人員由總警司林敏嫻帶領下，於2021年6月14日至2021年6月25日以網絡形式出席財務行動特別組織(FATF)的全體會議和工作組會議。 申辦土地貸款，初步估價後，可以依照您的資金需求及條件與專員接洽，分析評估，選擇最適合您的貸款額度，放款成數通常為市價的6-8成，土地比房屋更難辦貸款，其實不外乎就是銀行也會有的風險考量。 建議發票人若發現票據跳票，應立即向銀行詢問原因，印鑑章不符、票據塗改、模糊等因素都可能產生跳票，不單單只是存款不足額一種原因而已。 銀行黑名單2025 黑名單是指中華民國政府遷台後的戒嚴時期，針對主張臺獨、民主或同情左派以及共產主義等政治異議人士，採取不予核發簽證或禁止入境措施。 針對黑名單返臺的禁令在1992年解嚴之後終止，官方稱「列註人員名單」。
銀行黑名單: 徵信「黑名單」可以洗白嗎？信用有污點怎麼辦？
1.本廣告揭露之年百分率係按主管機關備查之標準計算範例予以計算，總費用年百分率可能從最低1% 到最高20%，實際貸款條件，仍以銀行提供之產品為準，且每一顧客實際之年百分率仍以其個別貸款產品及授信條件而有所不同。 一般情况下，失信被执行人黑名单的有效期是两年，两年过后自动消除，可以提前履行责任，在三个工作日内就可以消除，如果性质恶劣的话，消除时间会相应的延长。 儲值支付工具（英語：Stored Value Facilities，簡稱SVF）由《支付系統及儲值支付工具條例》界定，包括電子錢包及預付卡。 金管局負責監管香港的儲值支付工具及發出牌照，以及指定和監管零售支付系統[3]。 有限制牌照銀行（英語：Restricted Licence Banks）主要從事商人銀行及資本市場活動業務及只可接受50萬港元或以上任何期限的存款。 本條目列出了所有獲金管局發出經營牌照的認可機構，以及獲發儲值支付工具牌照的持牌人和境外銀行在香港設立的本地代表辦事處。
銀行黑名單: 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集
失信人員，即被法院認定為有能力還，但拒不還錢的人。 簡單來說失信被執行人員名單就是你欠了別人錢，在你被起訴之後法院會裁定你執行還款。 如果你拒不執行或強制執行未果，你就會上失信人員名單。 失信被執行人名單，是由法院提供，指是有抗拒、逃避、拒不履行法院生效的義務等情形的人，被納入失信被執行人名單。 [2]直到1991年時任外交部長錢復在立法院接受時任立委陳水扁質詢時，才表示雖然沒有黑名單，但承認有所謂「列註人員名單」。 銀行黑名單2025 1992年時任內政部長吳伯雄表示，當時列註名單已不到5人，係透過外交部核轉駐外單位作為簽證核發參據。
銀行黑名單: 黑名單
金管局負責監管認可機構打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的風險管理系統，該監管方法依據國際標準和慣例，並顧及銀行業及個別認可機構所面對的風險。 可按此處參閱金管局就打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管方法，以及認可機構在香港的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度中的角色 (即監管政策手冊 AML-1 單元 )。 手頭資金再怎麼緊，也一定要讓自己的信用狀況維持在最低標，就算手頭緊無法全額支付銀行卡帳單，也一定要繳最低應繳金額，否則只要出現遲繳、預借現金、超額刷卡，信用評分都可能遭到嚴重扣分。 請注意，卡神這裡所說的銀行，不是單指某一家，而是指所有的銀行。 銀行黑名單 因為人行徵信中心的存在，你的信用記錄對於所有銀行來說都是互通的，極端一點說，欠一家銀行的錢，就是欠所有銀行的；而維護好自己的信用記錄，則是對所有銀行都生效。 銀行黑名單2025 財務行動特別組織是一個國際反清洗黑錢和反恐怖分子資金籌集活動的監察機構，負責制定標準，香港亦是特別組織成員之一。