雖然科技發達令理財更加便捷，但亦須留意有關風險及小心提防常見的網上騙局。 銀行otp騙案2025 其中有受害人在與騙徒交談期間曾傳裸照，其後對方以公開他的裸照為由，向事主勒索及恐嚇，要脅受害人續投資。 經警方調查，5名受害人均被指示將款項投資到不同的銀行戶口作本金，他們初期所獲的利潤就由虛擬銀行發出。 警方相信，主腦開設不同社交媒體帳號，用作接觸受害人以展開網上情緣，其後就指示成員開設虛擬銀行戶口及安排傳統銀行戶口，以轉走騙款。 經屯門警區人員調查發現，其中6宗案件由兩個集團操縱，當中一個為本地人組成，透過虛假電話投資App及新興的虛擬銀行服務進行詐騙。 而另一個集團由南亞裔人士組成，操控於本港工作的外籍傭工，為其開設本地銀行戶口，以進行洗黑錢。
- 我十分欽佩Asa為了保護其他民眾而勇敢公開分享的行徑，因此私訊她請教詳細事發過程，經當事人確認且同意公開，讓更多人可以了解詐騙套路。
- 財富情報及調查科根據情報，發現有非法集團透過設立海外賭博網站，提供網上賭博服務，並透過社交網站招攬賭客。
- 只要公開、透露或提供過個人資料，就會留下數碼足跡，讓騙徒用「社交工程」的技倆乘虛而入。
- 惟在運送禮物期間被扣查，訛稱要繳交不同費用，如清關費及行政費等。
- 由於該兩名被捕人士分別於2020年及2021年先後潛逃離開香港，警方因此根據香港法例455章有組織及嚴重罪行條例第八條，向高等法院申請充公其有關財產。
看畢方法一，大家會明白騙徒只竊取大家電子銀行的用戶名稱和密碼是不夠的，要想辦法從「一重認證」（1FA）變成「雙重認證」（2FA），這樣就能突破每天10,000元轉帳的上限了。 銀行能做的不只是打官腔和事發後被動提醒客戶，如何搶先詐騙集團、駭客與民眾好幾步，提前做好防詐布局，才是真正「客戶至上」的貼心服務。 銀行otp騙案2025 與Asa溝通過程中，不難發現多數人認為自己會上當的主要原因，是因為不懂資訊科技。 其實此類詐騙並未使用高深手法或先進駭客工具，而是採用最經典的「社交工程」，攻擊脆弱的人心。
銀行otp騙案: 銀行能否更積極保護客戶？
經深入調查後，財富情報及調查科於2022年12月5日採取代號「致遠」的拘捕行動，突擊搜查一個工業大廈內的營運中心及港九新界多個處所，以「串謀洗黑錢」及「以欺騙手段取得財產罪」等罪名拘捕13人，檢獲多部智能電話、電話卡及銀行卡。 警方提醒市民，「以欺騙手段取得財產」、「串謀詐騙」、「洗黑錢」及「勒索」都是非常嚴重的罪行。 另外，借出銀行戶口予他人本為不當行為，若戶口用作處理犯罪得益或其他不法用途，戶口登記持有人亦有可能負上刑責。 警方亦留意到騙徒會利用最新的金融科技，例如虛擬銀行服務，以增加警方的調查難度。
調查後發現，有本地工作的外籍傭工涉案，她們疑為了貪小便宜，收取微薄的手續費而按騙徒指示開戶，其後將騙款存入她們的戶口再取走。 【關於作者】 兒時夢想做i-banker，結果做了bank worker，還要是retail那種。 過去在各大小銀行不同部門流徙，叫人借錢、催人還錢、審批貸款、出股票app、出借錢app、出信用卡、廣告策劃、銷售管理、分行佈點、生物認證、電子排隊、機器學習、敏捷開發，到現在還未安定下來。 以首購自住者、30年期，一千萬的貸款為例，地政設定規費為12,000元；利率2.06%計算，每月還款金額約為37,263元（最終金額皆以實際核貸結果為準）。
銀行otp騙案: 我們想讓你知道的是
香港銀行公會及金管局在今年1月底公布「跟進錯誤轉帳的處理程序」新指引，並在今年3月底開始實施，當中覆蓋所有持牌銀行及儲值支付工具營運商。 銀行otp騙案2025 該項指引建議所有認可機構當接獲客戶「轉錯數」報告後，須先要求客戶提供相關轉帳詳情，包括日期、時間、金額、收款人戶口號碼或電話號碼，以及轉帳渠道等資料，以便機構跟進交易。 當收到資料後，機構應在不遲於接收求助起計第二個工作日完結前，並向客戶提供確認通知書。 帳戶分析發現於籌得的八千萬中，只有約四十五萬用於反修例示威活動或人物相關用途，其餘籌得的資金被發現作私人用途，而絕大部份最後更被人嘗試以本票方式提走。 因此，警方有理由相信該眾籌平台涉及洗黑錢活動，於2019年12月以處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產罪名拘捕三男一女，並凍結約其中兩名被捕人士約港幣七千萬犯罪得益。
講清楚有幾宗未授權交易以及涉及金額，並要求Cut卡再補發新卡，防止有人繼續盜用你的資料。 銀行會調查事件，如果需要查單，就可能需要久一點才能追回損失。 銀行otp騙案 所以，使用PayMe時，輸入付款訊息、透過WhatsApp或短訊傳送付款訊息前，要再三確認收款人的資料，以免因個人失誤而導致金錢上的損失。 如真的轉錯數而未能要求收款人退回款項的情況，應立即將向PayMe客戶服務團隊查詢並提供有關資料。 被害人表示，經向警方報案後，進一步發現也有其他相同遭遇的受害者，遭盜刷金額從2萬5千到13萬不等。
銀行otp騙案: 連結捷徑
騙徒透過社交平台結識受害人後，發展成為網上情侶關係，取得受害人信任後要求受害人協助開立銀行戶口，聲稱作投資用途，實則該銀行戶口被用作清洗黑錢。 「守戶者聯盟Project 銀行otp騙案 AccFencers」中的「Acc」取自戶口的英文「Account」，「Fencers」則包含劍擊比賽中攻防兼備之意。 透過計劃，財富情報及調查科希望能鼓勵不同業界及市民組成「聯盟」，積極聯手合作打擊洗黑錢活動，使香港繼續成為世界上其中一個最安全及穩健的國際金融中心。 PayMe用戶可透過輸入收款人的電話號碼、掃二維碼(QR code)、電郵或輸入PayMe朋友等方式付款。 根據PayMe網站，如用戶付款給錯誤的收款人，只有交易在「待處理」的情況下才能取消。
銀行otp騙案: 網銀被盜
按照條例第14條的規定，任何人明知而違反第6(1)條所指的通知，或違反第6(7)條所指的規定，即屬犯罪。 為提高全港市民打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集的意識，財富情報及調查科自2021年11月起推行一項名為「守戶者聯盟 銀行otp騙案 Project AccFencers」的反洗黑錢宣傳計劃。 收款銀行有責任詳細紀錄已採取的行動，並由接收要求起計15個工作日內，通知轉帳銀行，讓轉帳銀行能在接收客戶報告後20個工作內，向客戶以書面形式清楚交代「轉錯數」的最終結果。
銀行otp騙案: 貸款
EMV代表Europay、MasterCard及Visa這三大國際發卡組織，而EMV 晶片卡就是由它們共同研製。 晶片卡會為為每筆交易建立動態數據，大幅提升了其交易安全和全球互通性。 違反上述規定者，中時新聞網有權刪除留言，或者直接封鎖帳號！
銀行otp騙案: 戶口優惠
無牌公司及可疑網站名單列出了沒有在香港領取牌照，並引起了證監會關注的公司。 這些公司被懷疑現正或曾經以香港投資者為推銷對象，又或聲稱與香港有聯繫。 核准金額將撥入將來銀行戶頭或代償前銀行貸款；轉貸申貸者要先取得塗銷證明，才能動用代償前銀行後的餘額。 為了改善這個問題，我們希望打造一個讓大家安心發表言論、交流想法的環境，讓網路上的理性討論成為可能，藉由觀點的激盪碰撞，更加理解彼此的想法，同時也創造更有價值的公共討論，所以我們推出TNL網路沙龍這項服務。 一般人若遭到詐騙，為了面子通常會低調處理，但此案受害人之一Asa Chen卻選擇在臉書上描述慘痛經歷，希望不要有人再因此上當。
銀行otp騙案: 驗證短訊失蹤 仍被刷卡成功
財富情報及調查科和網絡安全及科技罪案調查科根據情報，發現一個本地犯罪集團營運一個手機賭博應用程式，並招攬傀儡開立銀行帳戶以收受賭注和清洗黑錢。 銀行otp騙案 自2019年7月起，犯罪集利用最少51個本地傳統和虛擬銀行戶口收受至少7,750萬港元的賭款，以及處理合共逾2億4千萬港元的懷疑犯罪得益，包括來自網上投資騙案、假冒官員電話騙案和網購騙案的騙款。 財富情報及調查科根據情報，發現有非法集團透過設立海外賭博網站，提供網上賭博服務，並透過社交網站招攬賭客。 集團以金錢報酬招攬傀儡開立銀行帳戶，自2022年4月起，利用最少25個本地虛擬銀行戶口處理合共超過4000萬港元的懷疑犯罪得益。 經深入調查後，財富情報及調查科於2022年10月19日採取代號「彈丸」的拘捕行動，以「串謀洗黑錢」等罪名拘捕7人，檢獲大量手提電話、電腦、銀行卡等。 財富情報及調查科根據情報，發現一個本地犯罪集團招攬傀儡開立銀行帳戶，自2022年3月起，利用最少104個本地虛擬銀行戶口處理合共超過港幣1億6千8百萬港元的懷疑犯罪得益，包括來自刷單騙案、網購騙案、投資騙案及網上情緣騙案的騙款。
銀行otp騙案: 個人預算
另外亦可申請使用「Visa Checkout」，原理和PayPal近似，帳戶幫你儲存信用卡及地址等資料，於參與商戶付款時只要登入帳戶一次就可以輕鬆訂購商品。 香港青年協會青年違法防治中心單位主任李少翠解釋主要有兩種個案，但網上投資佔多數，當中有3種受害形式：主動式、被動式和侵害式。 李表示，首先，青少年常有搵快錢心態，投資金額由幾千元至10幾萬元，損失慘重；其次情緣騙案；最後有青少年會接受集團式培訓，有組織教授說話技巧，遊說他人投資。
銀行otp騙案: 騙徒設計虛假投資app 實時顯示戶口結餘
民進黨立委鍾佳濱接獲陳情後，直言目前第三方支付對消費者的保障形同放空城，要求經濟部、金管會應盡速加強警示機制，並對第三方支付業者進行專案檢查。 第一種就是透過SMS或電郵，訛稱銀行帳戶出現異常，必須馬上登入SMS上的銀行網址作出確認，而SMS上的網址當然是假的喇，當大家很聽話地在偽冒網站雙手奉上自己的帳戶名稱和密碼後，騙徒便可以進行下一步行動了。 根據《販毒(追討得益)條例》(第405章)以及《有組織及嚴重罪行條例》(第455章)的規定，任何人如知道或有合理理由相信任何財產(包括金錢)是販毒或可公訴罪行得益而仍處理該財產，該人便干犯清洗黑錢罪行。 銀行otp騙案2025 根據《聯合國(反恐怖主義措施)條例》(第575章)的規定，任何人知道或懷有提供或籌集財產以作出恐怖主義行為的意圖，即屬犯罪。
銀行otp騙案: 使用您的信用卡
以此案為例，若Asa真的怕網銀被停用，應該做的是打開台新APP或用Google搜尋台新官網，然後登入驗證。 我們建議你使用電腦瀏覽器或恒生Mobile App登入以加強保安。 好多時招聘公司的確係搵工嘅好幫手，又可以提供到好多行內資訊俾你。 但樹大有枯枝，個別招聘公司可能為咗要達到某啲target，例如每星期要安排到幾多人去面試，而將你份CV亂咁send出去俾客，而你其本根本唔適合嗰份工，但係又去咗見，嘥哂你啲時間。 相信很多人都會於不同每月收費的服務上以信用卡自動轉帳付費，這樣以來，萬一信用卡真的被盜用就非常麻煩了。 你可以考慮開設一張專用來網購的信用卡，將其他自動轉帳服務集中在另一張信用卡上，這樣一來，就算是要取消用來網購的信用卡，也不用再花大量時間和手續費重新設置自動轉帳服務。